中信保誠人壽：科技能力與業務場景深度融合

　　近日，在第十九屆中國財經風云榜評選活動中，中信保誠人壽“銀電中心云助理”客戶服務小程序榮膺“年度值得關注保險服務品牌”獎。這已經不是“云助理”的第一次獲得市場矚目，自2017年9月上線以來，“云助理”憑借科技創新為客戶提供的優質服務體驗，為中信保誠人壽贏得了三次行業獎項。

　　中信保誠人壽秉承以客戶為中心的經營理念，積極創新服務模式。而銀保渠道更是將科技能力與業務場景深度融合，通過“渠道+隊伍+產品+科技”四輪驅動戰略，并輔之以流程升級，進一步提升隊伍專業能力和客戶服務能力。

　　中信保誠人壽總經理助理、銀保業務部總監任賡表示，影響銀保業務發展的關鍵因子，短期看銀行，中期看客戶，長期看科技。在“互聯網+”時代，人工智能、大數據、區塊鏈等科技可應用于價值鏈整合中，滲透于精準營銷、核保定價、產品定制、優化體驗等環節，從而構建起新的保險生態。

　　科技能力與業務場景深度融合

　　在任賡看來，銀保業務發展長期以來面臨著客戶產品體驗需求不斷升級與整體支持服務相對滯后等痛點和矛盾。

　　比如，銀行理財經理想要咨詢一款代銷保險產品的理賠問題，不得不經過冗長的流程：客戶—銀行理財經理—保險公司銀�？蛻艚浝�—保險公司總/分公司營運部門—保險公司銀保客戶經理—銀行理財經理—客戶。

　　而借助人工智能這一新一輪科技革命和產業變革的重要驅動力量，這個流程則可以大幅簡化。

　　2017年9月，中信保誠人壽推出了基于人工智能技術的“云助理”項目，通過互聯網+產品、營運、管理的模式，以7*24小時的在線服務，將過去冗長的流程變成了：客戶——銀行理財經理——云助理——銀行理財經理——客戶，服務效率大幅提升。復雜的保險產品銷售知識就這樣在保險公司、銀行和客戶之間獲得了及時、便捷的流動與共享，“云助理”也因此得名“云端百科全書”。

　　FinCRAB小程序也是助力客戶服務全旅程智能化的重要布局之一。投連產品作為銀保渠道的重要產品線，其凈值查詢是客戶使用較多的售后服務功能。傳統的查詢路徑為：瀏覽器進入官網→投連價格查詢→當前凈值→單位價格歷史價格→找到希望查找的日期→獲得當日凈值→計算收益率，而投連信息專區嵌入FinCRAB小程序后，在手機端即可實時查看各賬戶資訊、過往凈值、業績表現，極大優化了客戶的使用體驗。

　　布局未來新可能

　　銀行保險業務誕生的初衷，便是讓客戶享有“一站式”便利快捷的金融服務。所謂銀行保險，簡單來說只是一種跨行業的代理銷售，但從長遠發展和戰略層面上來看，則是以客戶為中心的深層次協同合作。

　　伴隨著科技化探索，中信保誠人壽銀保渠道旨在一方面為客戶提供包括保險在內的一攬子理財方案，打造讓客戶流連忘返的金融服務閉環生態圈;另一方面，提升銀行理財經理的銷售技能和銷售效率，進而提升客戶服務、開發能力，增強客戶黏性，最終達成多方共贏。

　　2022年1月4日，中信保誠人壽銀保渠道在“云助理”的基礎上推出“云管家”，以成熟顧問團隊與AI客服相結合的貼身管家式服務，快速定位并解答客戶問題，給客戶提供“一站式、有溫度、全方位”的保險服務。中信保誠人壽銀保渠道將繼續通過數字化、智能化改造，提升管理效率、合作渠道服務能力，打造行業領先的卓越客戶體驗。